客户坐在我对面，说这波他早就看出来了。上个月同一张桌子，他问的是还能不能加仓。
今天聊卡尼曼，和他在七十年代和特沃斯基一起提出来的一个说法：后见之明偏差。
他们的实验是这样的：先告诉受试者事件的真实结局，再让他回忆自己事先判断的概率。结果几乎所有人都高估了自己当初的把握——"我当时觉得有可能"，被记成了"我当时就觉得一定会"。知道答案之后，人脑会自动把零散的信息串成一条通向结局的因果链，回头看，觉得清清楚楚。
卡尼曼不认为这是吹牛。后见之明是认知机制，不是道德问题。人脑天生是讲故事的机器，手里有了结局，就会把碎片铺成一条必然的路。
它真正伤人的地方不在于让人显得自负，而在于让人学不到东西。复盘的前提是承认"我当时判断错了"，可如果你记住的版本是"我早就看出来了，只是没动手"，复盘就从"我漏了什么"变成了"我运气不好"。错误被改写成意外，下一个坑照旧踩。
在投资里，后见之明最喜欢蹲在两个位置。顶部，它会说泡沫明摆着，谁还看不懂；底部，它会说那么便宜的时候谁敢买。事后看每一步都顺理成章，事前全是雾。同一个人，在两个时点会给出两套相反却都理直气壮的解释，且都不觉得自己在自欺。
还有一种用法更现实：有人靠这个偏差吃饭。判断十次，事后只讲对的那次，剩下的悄悄不提，讲久了就成了大师。
我现在的笨办法是把判断写下来：日期、理由、如果错了会怎样，存着。不为别的，只为在下一次说出"我早就知道"之前，先把当时那个版本翻出来看一眼。
你上一次说"我早就知道"的时候，敢不敢把当时的记录调出来看？
📌 数据来源：卡尼曼《思考，快与慢》
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